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广发基金2015年就率先在业内成立了资产配置小组

日期:2019-01-25 03:28

  1月9日凌晨,在整个互联网的翘首以盼之下,微信正式对外发布第一批小程序,其中广发基金基智理财作为业内首批金融类小程序赫然在列。

  作为一种直接在微信中运行的轻量级应用,小程序是一种不需要下载安装即可使用,实现了用户对应用“触手可及”的需求。而在微信官方宣布小程序开放公测之后,广发基金第一时间跟进了相关产品的研究,并选取“基智理财”作为首个上线的产品。作为全互联网首批金融类微信小程序,广发基智理财小程序将为微信用户提供智能化、定制化的资产配置方案,让理财从此更为便捷省心。

  与小程序的理念相同,基智理财本身的出发点始于为普通基民提供定制化的理财服务。作为广发基金推出的一项智能理财服务,基智理财能够基于对用户投资需求的判断,为投资者提供最优的基金组合方案,并根据市场行情对投资方案进行及时调整,投资者可一键跟投,通过对组合的调整,最终为客户打造最适合当前市场环境的基金组合,从而降低投资门槛,让投资从此变得省心省力。从这个层面来看,基智理财与微信小程序的结合将为普通人的投资方式带来新的变革。

  据了解,作为国内用户体量最大的移动应用之一,腾讯2016年第二季度及中期业绩报告显示,微信和WeChat合并月活跃用户数已达8.06亿。巨大的用户群体意味着同样的巨大的理财需求,然而仅从交易体验来看,当前微信用户所能接触到的微信理财平台虽数量众多,却往往仅限于基金产品的买卖,缺乏一站式的理财解决方案,同时以公众号H5为载体的投资系统所带来的交易体验仍有待改进,小程序的推出或许能给众多投资者带来全新的交易体验。

  而从更广泛的维度来看,放眼当下整个投资市场,普通投资者的需求同样远远未被满足。

  究其原因,一方面,部分基金公司的关注点与客户需求存在错位,追求规模与业绩的同时,用户体验却没有得到良好的兼顾,与用户的实际接触往往止步于基金产品销售,后续的投资服务出现缺失。

  而对于普通基金理财客户来说,则存在着选基难、择时难以及缺乏合理的资产配置专业知识等痛点,市场需要一款简单便捷而又具有相当专业度的理财工具,降低普通人的投资门槛,真正敲开大众理财时代的大门。

  一方面,基智理财将为投资者降低在理财中的学习成本。首次体验基智理财的用户仅需进行针对性的风险测试,“基智”即可基于用户的风险承受能力、预期收益等特征进行分析评估,为用户建立画像,精准定位理财需求,并智能生成与用户需求相匹配的基金组合方案。

  而作为业内较早布局资产配置的基金公司,广发基金2015年就率先在业内成立了资产配置小组,涵盖股票、债券、指数、另类等不同领域的研究,从宏观中期分析到策略短期把握,从量化研究辅助到指数行业轮动研究,为大类资产投资提供量化和基本面研究支持。背靠公司专业的资产配置实力,基智理财在实际运作中也将依据市场环境的变化,对组合基金配置进行动态维护和优化,这就有效解决了资产配置过程中的时效性和有效性问题。

  目前基金直销平台纷纷申购费率4折、甚至1折的环境下,某些投资组合类产品却仍保持着较高的基金申购费率,起购金额动辄上万元,对于普通投资者来说门槛较高,而基智理财小程序的用户则可直接通过银行卡进行购买,组合内各基金享申购/转换补差费0折优惠(部分LOF基金除外),起购金额仅为500元,大幅降低了投资门槛,让普通投资者也可享受量身定制的理财服务。

  通过小程序这一全新的场景,借助微信这一具有庞大用户群的开放平台,基智理财致力于将最佳最轻量的理财服务带给众多普通投资者,与用户一同成长,实现真正意义上的智慧理财、普惠金融。

  广发基金互联网金融部负责人表示:“未来广发基金将投入更多的资源,去探索新的互联网金融创新模式,为投资者带来更优质的理财体验。”